Enregistrement FCA pour Crypto Asset Entreprises
Quelles entreprises de crypto-actifs doivent être enregistrées ?
Un aperçu.
Alors que certains (ou la plupart) des crypto-actifs ne sont pas réglementés par La CAF (voir notre article ici), selon les services offerts aux entreprises de crypto-actifs, il peut être nécessaire de s'inscrire auprès de la FCA pour blanchiment d'argent purposes.
Depuis le 10 janvier 2020, til FCA ont été le superviseur de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) des entreprises britanniques de crypto-actifs (sous le Règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur).
Alors, quelles entreprises doivent être enregistrées ?
Enregistrement FCA des sociétés de crypto-actifs (AML/CTF).
Depuis le 9 janvier 2020, toutes les nouvelles entreprises soumises à l'enregistrement FCA doivent être enregistrées avec succès avant de commencer à négocier.
Même si l'industrie des crypto-actifs est l'un des domaines qui évolue le plus rapidement, il peut être difficile pour les entreprises d'évaluer et d'identifier leur obligation d'enregistrement. La FCA a fourni un relativement ssimplifié flow-chart pour aider les entreprises dans leur propre évaluation.
Après avoir aidé un certain nombre d'entreprises avec leurs propres critiques, nous avons voulu créer cet article pour avertir les entreprises des complexités cachées en matière de crypto-actifs.
Quels services nécessitent une inscription FCA ?
Comme indiqué par l'organigramme au dessus, les entreprises de cryptographie offrant les services suivants sont subject aux exigences d'enregistrement AML de la FCA :
-
Échange de monnaie fiduciaire contre des cryptoactifs
-
Fournir des portefeuilles de dépôt pour stocker des crypto-actifs pour le compte de clients
-
Échange d'un cryptoactif contre un autre
-
Exploitation de guichets automatiques Cryptoasset (ou de machines similaires)
-
Faciliter l'échange peer-to-peer de crypto-actifs
-
Participation aux « offres initiales de pièces » (ICO)
Il est important de noter que si les services décrits ci-dessus sont basés sur une vague définition de cryptoasset capturé pratiquement toutes les formes de cryptoassets, y compris les stablecoins
"cryptoactif"désigne une représentation numérique sécurisée par cryptographie de la valeur ou des droits contractuels qui utilise une forme de technologie de registre distribué et peut être transférée, stockée ou échangée électroniquement ; »
et
"cryptoasset" inclut un droit ou un intérêt sur le cryptoasset."
Et si vous n'opérez pas au Royaume-Uni...
Les exigences d'enregistrement ont une limite territoriale, ce qui signifie que les entreprises sans aucune présence au Royaume-Uni ne seront pas soumises aux exigences d'enregistrement. Les entreprises de cryptographie doivent cependant faire preuve de prudence. Dans l'environnement actuel, il convient d'accorder une attention particulière au travail avec une main-d'œuvre décentralisée, dans laquelle les employés, fournisseurs ou sous-traitants seraient basés en dehors du Royaume-Uni, mais l'activité commerciale (et ses actifs) se trouve au Royaume-Uni. Dans de tels cas, il est probable que Crypto Business sera soumis à des exigences d'enregistrement, à condition que d'autres aspects soient également remplis.