FAQ - Conformité FCA.
Nous sommes là pour vous aider à chaque étape du processus. Ci-dessous, nous avons compilé certaines des questions les plus fréquemment posées sur la conformité à la FCA.
Nous constatons souvent que certaines entreprises développent des produits et services qui, bien que non planifiés, nécessitent par inadvertance une autorisation FCA. Par exemple, les entreprises commencent à proposer le paiement échelonné sur les factures, offrent une couverture en cas de panne, fournissent des services de paiement.
Quelles que soient les circonstances, en cas de doute, les entreprises doivent toujours demander l'avis indépendant d'un consultant expert ou même d'un cabinet d'avocats respectif.
Peut-être.
Alors que les crypto-actifs ne sont généralement pas réglementés par la FCA (mais ils peuvent l'être), les services fournis à l'arrière des crypto-actifs peuvent entraîner la nécessité d'être autorisés par la FCA. Par exemple, la création d'un fonds pour investir dans divers cryptoactifs peut être considérée comme une activité (et un produit) réglementée, nécessitant une autorisation de la FCA.
Il existe une différence fondamentale entre être réglementé par la FCA et être enregistré auprès de la FCA à des fins de blanchiment d'argent (voir la question suivante).
Selon les activités.
La 5MLD a introduit l'obligation pour certaines entreprises de cryptographie de s'enregistrer auprès de la FCA à des fins de blanchiment d'argent. Ces entreprises (à titre d'exemple) comprennent les échanges cryptographiques, les opérateurs de guichets automatiques et les fournisseurs de services de garde.
Naturellement, d'autres aspects doivent également être pris en compte (par exemple par le biais d'un test commercial) pour lesquels RRCA peut vous aider.
Non. L'entreprise ne peut commencer aucune négociation tant que la FCA n'a pas donné son autorisation explicite et que l'entreprise n'apparaît pas dans le registre de la FCA. Mener des activités réglementées sans les autorisations nécessaires est une infraction pénale.
Également connu sous le nom de changement de contrôle.
Les personnes ou sociétés qui souhaitent acquérir, augmenter ou diminuer le contrôle d'une entreprise réglementée par la FCA doivent obtenir une autorisation préalable.
La notification tardive est une infraction pénale. Si vous avez besoin d'aide, contactez simplement nos experts.
En vertu du SMCR, les "cadres supérieurs" sont des personnes qui exécutent l'une des fonctions de cadre supérieur désignées par la FCA. Celles-ci remplacent les « fonctions d'influence notable » sous l'ancien régime. Les cadres supérieurs devront être approuvés par la FCA pour exercer leur fonction de cadre supérieur.
Le SMCR est un régime quelque peu complexe et l'entreprise (ainsi que les particuliers) doit être parfaitement au fait de ses obligations personnelles. En cas de doute, comme votre déclaration ou vos responsabilités, appelez-nous rapidement.
Une évaluation de l'impact sur la protection des données (DPIA) est un processus qui vous aide à identifier et à minimiser les risques liés à la protection des données d'un projet. Vous devez effectuer une DPIA pour un traitement susceptible d'entraîner un risque élevé pour les personnes. Cela inclut certains types de traitement spécifiés.
En cas de doute, appelez simplement nos consultants experts.
Le RGPD du Royaume-Uni introduit une obligation pour vous de nommer un délégué à la protection des données (DPD) si vous êtes une autorité ou un organisme public, ou si vous effectuez certains types d'activités de traitement.
En cas de doute, appelez-nous pour discuter de vos besoins.
Non. En termes simples, vous pouvez avoir n'importe quel style de trading que vous souhaitez, mais vous devez le déclarer auprès de la FCA via votre 'Firm Details Attestation', afin que le style de trading (ou le nom commercial) apparaisse sur le registre de la FCA.
Certains noms sont classés "sensibles" et vous devrez donc demander l'avis de la FCA au préalable.
En cas de doute, appelez-nous pour en discuter davantage.
Cela dépend du type de candidature que vous soumettez. En règle générale, le délai est de 6 à 12 mois, mais une allocation doit être accordée pour les demandes complexes, les COVID et les soumissions incomplètes.
Potentiellement oui. Il dépend en grande partie des services que vous fournissez (par exemple, investissement, services de paiement, etc.) ainsi que de votre propre exploitation. Le principe de « sollicitation inversée » peut être pris en considération, mais il ne s'agit pas d'une approche générale et il convient donc de demander un avis juridique.
En cas de doute, appelez-nous pour discuter de votre situation.
Utilisez nos mises à jour gratuites en interne...
FAQ - À propos du RRCA.
Choisir le bon consultant en conformité n'est pas seulement une question de coûts. Le bon partenaire peut favoriser et soutenir votre croissance avec sa propre expérience sur le terrain, ses contacts et surtout, le bon niveau et le bon style de conformité cadre.
Ci-dessous, nous avons compilé les questions fréquemment posées sur le RRCA
Oui. Au RRCA, nos consultants sont heureux que vous nous rencontriez à notre adresse enregistrée ou si vous préférez, nous pouvons venir vous rencontrer dans vos bureaux.
AAA
The Consumer Duty Alliance is an independent, not-for-profit community interest company aiming to help the personal finance sector successfully implement the FCA’s Consumer Duty.
Incorporating the Financial Vulnerability Taskforce, the Alliance works with practitioners and subject matter experts to help personal finance staff and regulated firms understand, meet and deliver the FCA’s Consumer Duty requirements.
Our consultants actively engage with the Alliance and promote industry practices recognised by participants and the FCA.
Oui, nos consultants sont heureux de fournir des services sur site ainsi qu'à distance. Nous sommes équipés pour vous assister à distance dans tous les aspects de votre conformité FCA et ICO.
Non. Nous fournissons des services dans tout l'EEE avec des consultants basés en Belgique, en Allemagne, en France et dans les pays baltes.
Nous soutenons des entreprises de toutes tailles et de tous emplacements, des start-up locales aux disrupteurs internationaux. Alors que nous nous développons constamment, nous ne soutenons actuellement que les entreprises dans les domaines suivants :
1) Services de paiement
2) Investissements
3) Assurance
4) Cryptoactifs
Non. Seules les entreprises qui exercent des activités réglementées peuvent obtenir des autorisations FCA. Pour éliminer toute forme de conflits, RRCA a pris une mesure décisive pour ne pas mener d'activités réglementées dans le secteur dans lequel nous opérons.
Oui. Nous sommes fiers d'offrir un soutien flexible à nos clients. En cas de doute, veuillez contacter notre sympathique équipe de consultants et avoir une discussion gratuite et confidentielle.
Nous vous suggérons de nous contacter pour une consultation gratuite plutôt que de risquer une sanction ou même une infraction pénale.
Oui. Qu'il s'agisse d'une simple enquête ou d'une question de supervision plus sérieuse, veuillez prendre contact avec notre équipe. Quelle que soit votre situation, nous essaierons de vous accompagner tout au long du processus dans lequel vous vous trouvez.
Chez RRCA, nous sommes fiers d'être flexibles, non seulement en ce qui concerne le service que nous fournissons, mais également notre structure tarifaire. Chaque fois que nous prenons de nouveaux clients, nous considérons toujours une relation durable et donc heureux de considérer votre besoin exact. C'est pourquoi RRCA peut proposer un taux horaire, des honoraires fixes, des acomptes ainsi qu'une approche hybride.